domingo, 11 de mayo de 2014

Cambia la fuente y ahorra dinero

Aunque parece un poco el huevo de Colón, lo cierto es que nadie se lo había currado tanto: Suvir Mirchandani, de 14 años, ha publicado un estudio en el Journal of Emerging Investigators para explicar que cambiando el tipo de letra que por defecto usa el gobierno USA (todas las grandes organizaciones tienen, incluso para documentos internos, un tipo de letra definido) a Garamond se ahorraría anualmente casi $ 370M, o sea unos 270 Millones de euroes a datos de hoy. Incluso ha tenido sus minutos de gloria en la CNN, que le dedica una entrevista, con un potente mensaje al lado.

Hay que decir que posteriormente salió otro estudio que invalida parcialmente el original que ha hecho famoso a Suvir, pero el debate es bueno y además apoya el uso de EcoFont, que puede ahorrar un importante porcentaje de tinta con el sencillo truco de no imprimir algún que otro punto del interior... (NOTA: es de pago)


Dado que los fabricantes de impresora cada vez son más ladrones, algo hay que hacer antes de que la tinta llegue al precio de sangre de unicornio o poción mágica de Asterix, que deben ir por ahí.


Gracias Gemma!

Noticia en catalán en vilaweb.

viernes, 24 de enero de 2014

Firma electronica

El gran Santi Casas (no sólo en lo suyo; que le conozco de varios cursos y también es grande, eh?) va a presentarle al creador de Whatsapp, e incluso al de facebook, su servicio de firma digitalizada en dispositivos móviles (o sea para firmar en la tablet o en el móvil) a finales de febrero.

El párrafo anterior está algo ejem "novelado", pero era para decir en realidad que validatedID presenta en el MWC (Mobile World Congress; que igual los americanos llaman Cellular World Congress) su producto VidSigner, que permite firmar en tablets y dispositivos documentos y lo que haga falta, con el mismo valor que una misma firma manuscrita en un contrato hecho en papel. Esta firma puede ser manual-autógrafa o bien electrónica si tienes un certificado, lo que está muy bien.

Además me alegro mucho por una empresa tan nueva (2 años) como innovadora. Y en general me alegro mucho que salgan sistemas de firma electrónica no ligados a certificado electrónico (necesariamente), ya que la realidad es la que es, y el objetivo no puede ser utilizar certificados -a veces lo parece- sino firmar electrónicamente.

También estaría muy bien que se aceptara, al menos en las AAPP pero también en bancos y sitios donde se firman cosas, el DNI electrónico utilizando el certificado de firma que lleva en el chip, pero en su modalidad presencial. Que muchas veces, consejos vendemos pero para nosotros, no tenemos.

Todo esto explicado aquí: ¡Nos vemos en el Mobile! #MWC2014

viernes, 17 de enero de 2014

contactless en móvil, de verdad

...porque yo, que tengo un tap contactless (o sea: una pegatina que escondes dentro de la carcasa del móvil y así parece que el móvil es contactless. Mola mucho) estoy deseando poder adherirme a esto:

La Caixa lanza lanza un proyecto de pago móvil NFC con Visa, Telefónica, Vodafone y Orange

(también lo explica el blog de "la Caixa")

Es decir, tener un wallet NFC. Se van dando pasos y cada vez estamos más cerca. Tener integrado en el móvil el sistema de pago (requiere SIM NFC de la operadora, y teléfono NFC) da un nivel de seguridad muy importante, y sobre todo un nivel de comodidad, tanto para el usuario como en la propia experiencia de pago, que permitirá el despegue definitivo de la tecnología. Uno de Cuatro.

Los TPVs con tecnología contactless son legión. En toda España, diría. Porque yo trabajo en Toledo y aquí prácticamente todos lo son, sea cual sea la entidad merchant (adquiriente). Incluyendo los taxis. Dos de Cuatro.

Ahora falta el punto que considero el segundo más importante (en estos momentos): Los comerciantes. Los que atienden los TPV, vaya. Porque sospecho que el tema del DNI va a seguir pidiéndose como hasta ahora, y van a querer tener un papel firmado (aunque el tema del PIN EMV ha mejorado mucho este punto. Seguimos en Dos de Cuatro. Bueno, podemos pner Dos y medio de Cuatro.

Y -a mi juicio- el primero en importancia: Absorber los pagos pequeños, pongamos de 10€ para abajo. Dos temas a solucionar: El primero, las tasas de intercambio para estos pagos. Un acuerdo "la Caixa" - Euro6000 ha establecido 6 cts. por operación para las tarjetas de débito. Pero faltan los demás. Y segundo: Los malditos cartelitos que hay en tantos sitios que dicen "No se aceptan tarjetas por menos de XXX Euros". Aunque en realidad es el mismo tema, ya que estos cartelitos reflejan sobre todo el primer punto, unas tasas de intercambio para estos pagos, elevadas -sobre todo a débito- respecto al importe de la venta. Seguimos por tanto en Dos y medio de Cuatro.

Soy muy optimista en llegar al Tres de Cuatro. Pero parece mucho más complicado el útlimo punto, dentro además de un mercado que, no lo olvidemos, está regulado. Así que por favor, a ver si nos ponemos a la tarea.

Full Disclaimer: Me paga la nómina la empresa a la que cito en la noticia.

lunes, 13 de enero de 2014

SEPA, SEPA, SEPA

El título viene porque me recuerda mucho a la película de "Tora! Tora! Tora!", por eso del atacad, atacad, atacad. Aunque el comisario de servicios financieros, Michel Bernier, ha pedido que todos los países recojan una prórroga de 6 meses en sus respectivas legislaciones para enviar el end-date del 1/FEB al 1/AGO, como se puede ver en europapress, Cinco Días, Expansión, dado que tanto los organismos públicos como la mayoría de las PYMEs no han migrado a este esquema, el BCE dice que nopes:

PRESS RELEASE
9 January 2014 - Statement of the Eurosystem on SEPA Migration End Date


The Eurosystem takes note of the European Commission’s proposal to modify EU Regulation No. 260/2012 related to the Single Euro Payments Area (SEPA), introducing an additional transition period of six months.

Strong and successful migration efforts have been carried out by stakeholders in the euro area. The most recent information from national SEPA communities suggests that the pace of migration is high and accelerating, and the vast majority of stakeholders will complete their migration on time.

The Eurosystem therefore stresses that the SEPA migration end date of 1 February 2014 remains and urges all market participants to complete the transition of all credit transfer and direct debit transactions to the SEPA standards by this date.


O sea, que tomamos nota y todo eso, pero "tira p'alante". Hombre, yo creo que 6 meses es demasiado tiempo, pero realmente deberían mirar por los consumidores -como sí parece hacer el comisario- en vez de la propia norma interbancaria que hace el BCE. Diciendo a los bancos que intercambien SEPA, pero que los consumidores presenten lo que quieran no pasaría nada. De hecho, se va a hacer en España p.ej. con varios cuadernos bancarios que son considerados "de nicho" y que seguirán funcionando hasta 2016. Etoy seguro que las estadísticas que maneja el BCE son las de los sistemas de intercambio (lo que los bancos se envían entre sí) y no tanto la comunicación cliente-banco. El hecho de que SEPA elimine las comisiones interbancarias seguro que anima a los bancos (como mínimo, españoles) a migrar a SEPA internamente, pero realmente hay bastantes temas con afectación a usuarios que todavía no se han resuelto (concepto de los recibos, opcionalidad de envío de justificante). Quien dijo miedo?

También lo refleja lainformacion.com.

Página SEPA en España (URL un tanto repetitiva a mi juicio): http://www.sepaesp.es/sepa/es/

LinkWithin

Related Posts with Thumbnails